无标题文档
中国人民银行 | 中国银行保险监督管理委员会 | 中国证券监督管理委员会 | 铜川市人民政府
铜川市金融工作办公室权责清单
发布时间:2016-09-26 16:27  来源:  浏览次数:  [打印]  [关闭]

 

融资性担保公司检查

 

职权类型
 其他类审核
法定期限
 20个工作日
权力来源
 法定本级行使
承诺期限
 20个工作日
实施机关
 铜川市金融工作办公室
咨询电话
 0919-3181145
责任处室
 金融服务科
监督投诉电话
 0919-3183115
办事对象
 法人、其他组织
办理地点、时间
 铜川市新区正阳路9号
3号楼1513室,法定工作日
申报条件
一、申请设立小额贷款公司应当具备下列条件:
(一)小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立;股份有限公司应采取发起设立的方式,有2名至200名发起人,其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。
(二)小额贷款公司的注册资本来源应真实合法,全部为实收货币资本,一次足额缴纳。有限责任公司的注册资本应不低于3000万元人民币,股份有限公司的注册资本应不低于6000万元人民币。设立市级小额贷款公司注册资金不得低于4亿元人民币。在县域设立的第二家及以上小额贷款公司,注册资本金不得低于6000万元人民币,在市辖主城区的不得低于1亿元人民币。
(三)小额贷款公司要有符合规定的章程和管理制度,有必要的营业场所、组织机构、具备金融专业知识和从业经验的工作人员。小额贷款公司经营场所变更应到当地工商部门登记备案。
(四)拟任小额贷款公司高级管理人员应具有两年以上银行业从业经验,并无犯罪记录和不良信用记录。
二、主发起企业、法人股东和自然人股东资格的要求:
(一)主发起企业的要求。小额贷款公司的主发起企业原则上应当是省内管理规范、信用优良、实力雄厚的民营骨干企业,净资产3000万元人民币以上且资产负债率不高于50%、近三个会计年度连续盈利且三年净利润累计总额在1000万元人民币以上,三年累计纳税总额不低于1000万元人民币。主发起企业的出资额要与企业实力相适应,出资额原则上不超过企业净资产的50%,不高于流动资产的70%,不高于企业近三年的累计净利润的70%。原则上不允许无实业背景的公司作为小额贷款公司的主发起人。
(二)一般法人股东的要求。其他企业法人股东要财务状况良好,入股前连续两年度盈利。出资额与企业实力相适应,出资额不超过企业净资产的70%,不高于企业的流动资产。
(三)自然人股东的要求。自然人股东要对入股资金来源提供合理证明。对一般自然人入股超过500万元以上的要提供收入证明(工资、分红、房产转让、股权转让、股票基金、纳税证明等)。收入证明要能合理说明资金的来源及合规性、合法性。小额贷款公司主发起企业应对其他法人股东和自然人股东的入股资金的合法性进行核查,并出具承诺函,确保入股资金为股东自有资金。
(四)股东关联关系的要求。小额贷款公司关联股东的持股总额不得超过公司股本的49%。关联股东是指法人股东的法定代表人与自然人股东具有直系亲属关系的,自然人股东之间具有直系亲属关系的,法人股东的实际控制人之间具有直系亲属关系的。
三、小额贷款公司申请股权转让的条件:
(一)小额贷款公司依法合规经营,年审通过。
(二)发起企业转让全部股权的,小额贷款公司成立须满3年;部分转让股权,不改变主发起身份的,公司成立须满2年;其他股东持有的股份,公司成立满2年后可以转让。董事、监事、高级管理人员持有的股份,在任期内不得转让。公司成立时间以完成工商登记的时间为起点计算。
(三)小额贷款公司成立不满3年,主发起企业转让全部股权的,须满足下列条件之一:
1、主发起企业破产清算的;
2、主发起企业符合《中华人民共和国公司法》规定解散条件,依法解散清算的;
3、法院依法判决主发起企业转让股权,清偿债务的;
4、小额贷款公司经营违规,主发起企业未尽到大股东责任,省金融办责令转让的。
其他法人股东出现上述1、2、3情形之一的,不满2年也可进行股权转让。自然人股东被法院依法判决转让股权清偿债务的,不满2年也可进行股权转让。
(四)主发起企业转让股权改变主发起身份的,新的主发起企业必须符合下列条件:
1、原则上应当是省管理规范、信用优良、实力雄厚的民营骨干企业,净资产3000万元人民币以上且资产负债率不高于50%、最近三个会计年度累计纳税总额不低于1000万元人民币;
2、最近三个会计年度累计纳税总额不低于1000万元人民币;
3、出资额要与企业实力相适应。出资额原则上不超过企业净资产的50%,不高于流动资产的70%,不高于企业近三年的累计净利润的70%。
(五)股权变更后主发起人的持股比例不能超过35%,其他股东单一持股比例不能超过主发起人的持股比例。关联股东是指法人股东的法定代表人与自然人股东具有直系亲属感谢的,自然人股东之间具有直系亲属关系的,法人股东的实际控制人之间具有直系亲属关系的。单个股东的出资必须为货币资金,出资额不得少于人民币200万元。小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立;股份有限公司应采取发起设立的方式,有2名至200名发起人,其中须半数以上的发起人在中国境内有住所。
(六)省金融办要求的其他条件。
责任事项
1、审查阶段责任:区县监管部门承担本行政区域内融资性担保公司日常监督管理和风险处置工作,定期向市金融办报告,市金融办对非现场、现场检查结果进行核查;对区县监管部门工作开展不定期专项检查;区县监管部门负责本行政区域内机构年审工作,按期上报年审报告,市金融办核查年审情况。
2、督促整改阶段责任:对区县监管部门工作开展不定期检查;对存在问题机构的区县监管部门,下发限期整改通知书。
3、决定阶段责任:督促区县监管部门持续督查存在问题的机构。区县监管部门上报年审报告,确定年审意见(划分合格、基本合格和不合格三个档次);市金融办对区县年审报告进行审核,结论为“基本合格”的机构由区县监管部门组织开展三个月整改;对年审结论为“不合格”的机构,由市金融办提出处理意见,上报省金融办核准。
4、事后监督责任:按照“属地管理”原则,督促区县监管部门开展定期检查,对问题机构进行持续督查,依照政策法规采取相关处置措施。
责任依据
《融资性担保公司管理暂行办法》(银监会2010年第3号令)
《陕西省人民政府办公厅关于印发<陕西省融资性担保公司管理暂行办法&rt;的通知》(陕政办发 〔2010〕95号)
《陕西省金融工作办公室关于加强融资性担保机构监管工作的通知》(陕金融发〔2011〕12号)
备  注
 

 

流程图

 

 

 

小额贷款公司检查

 

职权类型
 行政检查
法定期限
 无
权力来源
 法定本级行使
承诺期限
 无
实施机关
 铜川市金融工作办公室
咨询电话
 0919-3181145
责任处室
 金融服务科
监督投诉电话
 0919-3183115
办事对象
 法人、其他组织
办理地点、时间
 铜川市新区正阳路9号
3号楼1513室,法定工作日
实施依据
  《中国银行业监督管理委员会中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号)第五条:凡是省级政府能明确一个主管部门(金融办或相关机构)负责对小额贷款公司的监督管理,并愿意承担小额贷款公司风险处置责任的,方可在本省(区、市)的县域范围内开展组建小额贷款公司试点。
  《陕西省金融工作办公室关于加强小额贷款公司监管有关问题的通知》(陕金融发〔2012〕15号)一、加强对小额贷款公司资金流动的监管;二、加强对小额贷款公司高管人员变更的监管;三、加强对小额贷款公司股权变更的监管;加强对小额贷款公司申报和增资扩股申报的审核。
  《陕西省金融工作办公室关于印发陕西省小额贷款公司监管实施细则(试行)的通知》(陕金融发〔2013〕11号)第四条 各设区市政府是市级小额贷款公司的监管和风险责任主体,市金融办负责市级小额贷款公司日常监管工作。各县(市、区)政府和具有县级以上行政职能的开发区管委会是县级小额贷款公司监管和风险处置的责任主体。
责任事项
1、审查阶段责任:区县监管部门承担本行政区域内小额贷款公司日常监督管理和风险处置工作,定期向市金融办报告,市金融办对非现场、现场检查结果进行核查;对区县监管部门工作开展不定期专项检查;区县监管部门负责本行政区域内机构年审工作,按期上报年审报告,市金融办核查年审情况。
2、督促整改阶段责任:对区县监管部门工作开展不定期检查;对存在问题机构的区县监管部门,下发限期整改通知书。 3、决定阶段责任:督促区县监管部门持续督查存在问题的小额贷款公司。对区县监管部门上报的年审报告进行审核,确定年审意见,提出处理意见,上报省金融办核准;对年审未通过的,下达限期整改通知书。
4、事后监督责任:按照“属地管理”原则,督促区县监管部门开展定期检查,对问题机构进行持续督查,依照政策法规采取相关处置措施。
5、其他法律法规及上级部门规定应当履行的责任。
责任依据
《中国银行业监督管理委员会 中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号)
《陕西省金融工作办公室关于加强小额贷款公司监管有关问题的通知》(陕金融发〔2012〕15号)
《陕西省金融工作办公室关于印发陕西省小额贷款公司监管实施细则(试行)的通知》(陕金融发〔2013〕11号)
备  注
 

 

流程图

 

 

 

融资性担保公司设立及变更审核

 

职权类型
 其他类审核
法定期限
 20个工作日
权力来源
 法定本级行使
承诺期限
 20个工作日
实施机关
 铜川市金融工作办公室
咨询电话
 0919-3181145
责任处室
 金融服务科
监督投诉电话
 0919-3183115
办事对象
 法人、其他组织
办理地点、时间
 铜川市新区正阳路9号
3号楼1513室,法定工作日
申报条件
一、融资性担保公司的设立最低限额的注册资本要求:
(一)跨省区开展融资性担保业务的注册资本不得低于人民币3亿元;
(二)在省内开展融资性担保业务的注册资本不得低于1亿元;
(三)在设区市范围内开展融资性担保业务的注册资本不得低于3000万元;
(四)在省内县域范围内开展融资性担保业务的注册资本不得低于1000万元;注册资本为实缴货币资本,来源应真实合法。
二、除满足最低注册资本限额外,融资性担保公司的设立还应具备下列条件:
(一)有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。
(二)有具备持续出资能力的股东。
(三)有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员(总经理、副总经理、财务负责人)和具备相应专业知识及从业经验的工作人员。
(四)有健全的组织机构、内部控制、风险管理制度。
(五)有符合要求的营业场所、安全防范措施和其他必要设施。
(六)符合政府对融资性担保业统筹规划、合理布局的总体要求。
(七)省级监管部门规定的其他审慎性条件。
融资性担保公司董事、监事、高级管理人员和从业人员资格管理办法另行制定。
三、融资性担保公司变更事项,应当经监管部门审查批准:
(一)变更名称。
(二)变更组织形式。
(三)变更注册资本。
(四)变更公司住所。
(五)调整业务范围。
(六)变更董事、监事和高级管理人员。
(七)变更持有5%以上股权的股东。
(八)分立或者合并。
(九)修改章程。
(十)监管部门规定的其他变更事项。
融资性担保公司变更事项涉及公司登记事项的,经监管部门审查批准后,按规定向工商行政管理部门申请变更登记。
融资性担保公司有重大违法经营行为,不予撤销将严重危害市场秩序、损害公众利益的,由监管部门予以撤销。法律、行政法规另有规定的除外。
办理材料
一、设立融资性担保公司,报送材料:
(一)申请书。应当载明拟设立的融资性担保公司名称、住所、注册资本和业务范围等事项。
(二)可行性研究报告。
(三)公司章程、内部管理制度及风险控制制度等文件。
(四)工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》。
(五)法定验资机构出具的验资报告以及持有注册资本5%以上股东的资信证明和有关资料。
(六)拟任董事、监事、高级管理人员的任职资格申请和相关资格证明。
(七)经营发展战略和规划。
(八)营业场所所有权或使用权证明材料。
(九)股东名册及其出资额、股权结构。股东发起人为法人机构的,应提供法人资格证明(包括营业执照副本复印件、事业法人证明复印件或社团法人复印件)、近两年财务审计报告和信用记录报告等材料;自然人应提供身份证复印件、入股资金来源和收入证明等材料。
(十)省级监管部门要求的其他相关资料。
二、融资性担保公司变更事项申请材料:
(一)变更公司名称申请材料
1、市金融办关于XX公司申请变更名称的初审意见。
2、XX公司关于变更名称的请示。内容包括:公司基本情况、变更公司名称的原因和必要性等事项。
3、XX公司董事会或股东会决议。
4、工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》。
5、省级监管部门要求提交的其他文件、资料。
(二)变更组织形式申请材料
1、市金融办关于XX公司申请变更组织形式的初审意见。
2、XX公司关于变更组织形式的请示。内容包括:公司基本情况、变更公司组织形式的原因和必要性等事项。
3、XX公司董事会或股东会决议。
4、变更后的公司章程或公司章程修正案。
5、工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》。
6、省级监管部门要求提交的其他文件、资料。
(三)融资性担保公司变更注册资本申请材料
1、市金融办关于XX公司申请变更注册资本的初审意见。
2、XX公司关于变更注册资本的请示。内容包括拟变更注册资本金额、变更注册资本前后股权结构,变更注册资本的原因及必要性等。
3、XX公司董事会或股东会决议。
4、XX公司业务经营和风险管理情况报告。包括公司最近2年业务经营和风险管理情况的报告;具备资质的中介机构出具的审计报告;公司本年度从事融资性担保业务证明,省级以上银行授信批复文件、业务合作协议、担保业务明细等;本年度资金使用情况(包括货币资金余额汇总表、银行对账单等)。
5、拟增资股东增资的验资证明。
6、拟增资股东为新增股东的,应参照新设立融资性担保机构要求,提供股东证明材料及股权变更申请。
7、如涉及变更董事,应提供拟任董事任职资格申请。
8、省级监管部门要求提交的其他文件、资料。
(四)变更公司住所申请材料
1、市金融办关于XX公司申请变更公司住所的初审意见。
2、XX公司关于变更公司住所的请示。内容包括:公司基本情况、变更公司营业场所的原因和必要性等事项。
3、XX公司董事会或股东会决议。
4、新营业场所所有权或使用权证明、消防设施合格证明、市或县(市、区)监管部门现场查验报告等材料。
5、省级监管部门要求提交的其他文件、资料。
(五)调整业务范围申请材料
1、市金融办关于XX公司申请调整业务范围的初审意见。
2、XX公司关于调整业务范围的请示。
3、可行性研究报告。
4、公司董事会或股东会决议。
5、省级监管部门要求提交的其他文件、资料。
(六)变更董事、监事、高级管理人员申请材料
1、市金融办关于XX公司申请变更董事、监事、高级管理人员的初审意见。
2、XX公司关于变更董事、监事、高级管理人员的请示。
3、XX公司业务经营和风险管理情况报告。内容包括:公司最近2年业务经营和风险管理情况的报告;经省级监管部门备案并具备相应资质的中介机构出具的审计报告;公司本年度从事融资性担保业务证明,省级以上银行授信批复文件、业务合作协议、担保业务明细等;本年度资金使用情况(包括货币资金余额汇总表、银行对账单等)。
4、拟任公司董事、监事和高级管理人员任职资格申请及任职资格申请登记表。
5、省级监管部门要求提交的其他文件、资料。
(七)变更持有5%以上股权股东申请材料
1、市金融办关于XX公司申请变更股东的初审意见。
2、XX公司关于变更股东的请示。
3、XX公司董事会或股东会决议。
4、新增股东证明材料(参照新设立融资性担保机构要求提供)。
5、股权转让协议书。
6、省级监管部门要求提交的其他文件、资料。
(八)公司分立申请材料
1、市金融办关于XX公司申请公司分立的初审意见。
2、XX公司关于公司分立的请示。内容包括:拟分立公司的基本情况,公司分立的原因和必要性,公司分立所做的前期工作及分立安排,分立后新设及存续公司的注册资本、业务范围、股东名称及持股数额和比例等内容。
3、可行性研究报告。
4、股东会决议。
5、分立方案。内容包括:债权债务处置计划、或有债务保障措施,财产分割安排等。
6、分立协议。
7、分立后新设及存续公司的章程草案。
8、分立后新设及存续公司拟任董事、监事、高级管理人员的任职资格申请材料。
9、分立后新设及存续公司营业场所所有权或使用权证明、消防设施合格证明等材料。
10、分立后新设公司的《企业名称预先核准通知书》。
11、省级监管部门要求提交的其他文件、资料。
(九)公司合并申请材料
1、市金融办关于XX公司及XX公司申请合并的初审意见。
2、XX公司关于公司合并的请示。内容包括:拟合并公司的基本情况,公司合并的原因和必要性,合并公司所做的前期工作及合并安排,合并后公司的注册资本、业务范围、股东名称及持股数额和比例等内容。
3、可行性研究报告。
4、股东会决议。
5、合并方案。包括债权债务处置计划、或有债务保障措施等。
6、合并协议。
7、合并后公司的章程草案。
8、合并后公司拟任董事、监事、高级管理人员的任职资格申请材料。
9、合并后公司营业场所所有权或使用权证明、消防设施合格证明等材料。
10、合并后公司的《企业名称预先核准通知书》。
11、省级监管部门要求提交的其他文件、资料。
(十)修改章程申请材料
1、市金融办关于XX公司修改章程的初审意见。
2、XX公司关于修改章程的请示。内容包括:变更章程的原因及必要性,变更内容及新旧章程对照表等。
3、变更后的公司章程或公司章程修正案。
4、股东会决议。
5、省级监管部门要求提交的其他文件、资料。
实施依据
《融资性担保公司管理暂行办法》(银监会2010年第3号令)第八条、设立融资性担保公司及其分支机构,应当经监管部门审查批准。经批准设立的融资性担保公司及其分支机构,由监管部门颁发经营许可证,并凭该许可证向工商行政管理部门申请注册登记。任何单位和个人未经监管部门批准不得经营融资性担保业务,不得在名称中使用融资性担保字样,法律、行政法规另有规定的除外。
《国务院关于修改〈国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定〉的决定》(国务院令第548号)一、将第12项的项目名称,由“跨省区或规模较大的中小企业信用担保机构设立与变更审批”修改为“融资性担保机构的设立与变更审批”;将实施机关,由国家发展改革委改为省、自治区、直辖市人民政府确定的部门。
《陕西省人民政府办公厅关于印发<陕西省融资性担保公司管理暂行办法&rt;的通知》(陕政办发 〔2010〕95号)第十条 申请设立融资性担保公司及分支机构,应经拟注册地市级监管部门审查同意并出具初审意见后,报省级监管部门审批。经批准设立的融资性担保公司及分支机构,凭省级监管部门颁发的经营许可证向工商行政管理部门申请注册登记。
《陕西省金融工作办公室关于印发<陕西省融资性担保公司变更项目审批实施细则(暂行)&rt;的通知》(陕金融发〔2012〕17号)第三(一)
1.涉及公司名称、公司住所、高级管理人员、公司原有股东增资、公司股权原有股东内部转让(但控股股东不发生变化)由市级监管部门审批,报省金融办备案(名称、公司住所变更及增加注册资本,应在取得市级监管部门批准文件后15日内持批准文件到省金融办换发经营许可证)。
2.市级监管部门批准事项以外的其他变更事项,应当报经省金融办审批。
责任事项
1、受理阶段责任:咨询,一次性告知设立要求及需提交材料;区县监管部门向市金融办上报设立或变更报告,市金融办依照政策法规受理或不予受理,说明原因。
2、审查阶段责任:按照设立及变更条件,对区县监管部门初审意见及申请材料进行审核。
3、决定阶段责任:未达设立条件的,说明其原因;达到设立条件的,审核后,出具复审意见。市级权限范围内变更事项,经审核同意的,出具批复文件;超市级权限范围的,上报省金融办核准。
4、送达阶段责任:将设立复审意见、重大变更事项上报省金融办审核备案;省金融办准予设立,颁发经营许可证;准予变更的,换发经营许可证;信息公开。
5、事后监督责任:按照“属地管理”原则,督促区县监管部门承担本行政区域内机构日常监督管理和风险处置工作;市县两级按照职责分工,及时完成机构设立及变更的申报、审批工作。
6、其他法律法规及上级部门规定应当履行的责任。
责任依据

《融资性担保公司管理暂行办法》(银监会2010年第3号令)
《国务院关于修改〈国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定〉的决定》(国务院令第548号)
《陕西省人民政府办公厅关于印发<陕西省融资性担保公司管理暂行办法&rt;的通知》(陕政办发 〔2010〕95号)
《陕西省金融工作办公室关于印发<陕西省融资性担保公司变更项目审批实施细则(暂行)&rt;的通知》(陕金融发〔2012〕17号)
备  注
 

 

流程图

 

 

 

 

 

 

小额贷款公司设立及变更审核

 

职权类型
 其他类审核
法定期限
 20个工作日
权力来源
 法定本级行使
承诺期限
 20个工作日
实施机关
 铜川市金融工作办公室
咨询电话
 0919-3181145
责任处室
 金融服务科
监督投诉电话
 0919-3183115
办事对象
 法人、其他组织
办理地点、时间
 铜川市新区正阳路9号
3号楼1513室,法定工作日
申报条件

一、申请设立小额贷款公司应当具备下列条件:
(一)小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立;股份有限公司应采取发起设立的方式,有2名至200名发起人,其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。
(二)小额贷款公司的注册资本来源应真实合法,全部为实收货币资本,一次足额缴纳。有限责任公司的注册资本应不低于3000万元人民币,股份有限公司的注册资本应不低于6000万元人民币。设立市级小额贷款公司注册资金不得低于4亿元人民币。在县域设立的第二家及以上小额贷款公司,注册资本金不得低于6000万元人民币,在市辖主城区的不得低于1亿元人民币。
(三)小额贷款公司要有符合规定的章程和管理制度,有必要的营业场所、组织机构、具备金融专业知识和从业经验的工作人员。小额贷款公司经营场所变更应到当地工商部门登记备案。
(四)拟任小额贷款公司高级管理人员应具有两年以上银行业从业经验,并无犯罪记录和不良信用记录。
二、主发起企业、法人股东和自然人股东资格的要求:
(一)主发起企业的要求。小额贷款公司的主发起企业原则上应当是省内管理规范、信用优良、实力雄厚的民营骨干企业,净资产3000万元人民币以上且资产负债率不高于50%、近三个会计年度连续盈利且三年净利润累计总额在1000万元人民币以上,三年累计纳税总额不低于1000万元人民币。主发起企业的出资额要与企业实力相适应,出资额原则上不超过企业净资产的50%,不高于流动资产的70%,不高于企业近三年的累计净利润的70%。原则上不允许无实业背景的公司作为小额贷款公司的主发起人。
(二)一般法人股东的要求。其他企业法人股东要财务状况良好,入股前连续两年度盈利。出资额与企业实力相适应,出资额不超过企业净资产的70%,不高于企业的流动资产。
(三)自然人股东的要求。自然人股东要对入股资金来源提供合理证明。对一般自然人入股超过500万元以上的要提供收入证明(工资、分红、房产转让、股权转让、股票基金、纳税证明等)。收入证明要能合理说明资金的来源及合规性、合法性。小额贷款公司主发起企业应对其他法人股东和自然人股东的入股资金的合法性进行核查,并出具承诺函,确保入股资金为股东自有资金。
(四)股东关联关系的要求。小额贷款公司关联股东的持股总额不得超过公司股本的49%。关联股东是指法人股东的法定代表人与自然人股东具有直系亲属关系的,自然人股东之间具有直系亲属关系的,法人股东的实际控制人之间具有直系亲属关系的。
三、小额贷款公司申请股权转让的条件:
(一)小额贷款公司依法合规经营,年审通过。
(二)发起企业转让全部股权的,小额贷款公司成立须满3年;部分转让股权,不改变主发起身份的,公司成立须满2年;其他股东持有的股份,公司成立满2年后可以转让。董事、监事、高级管理人员持有的股份,在任期内不得转让。公司成立时间以完成工商登记的时间为起点计算。
(三)小额贷款公司成立不满3年,主发起企业转让全部股权的,须满足下列条件之一:
1、主发起企业破产清算的;
2、主发起企业符合《中华人民共和国公司法》规定解散条件,依法解散清算的;
3、法院依法判决主发起企业转让股权,清偿债务的;
4、小额贷款公司经营违规,主发起企业未尽到大股东责任,省金融办责令转让的。
其他法人股东出现上述1、2、3情形之一的,不满2年也可进行股权转让。自然人股东被法院依法判决转让股权清偿债务的,不满2年也可进行股权转让。
(四)主发起企业转让股权改变主发起身份的,新的主发起企业必须符合下列条件:
1、原则上应当是省管理规范、信用优良、实力雄厚的民营骨干企业,净资产3000万元人民币以上且资产负债率不高于50%、最近三个会计年度累计纳税总额不低于1000万元人民币;
2、最近三个会计年度累计纳税总额不低于1000万元人民币;
3、出资额要与企业实力相适应。出资额原则上不超过企业净资产的50%,不高于流动资产的70%,不高于企业近三年的累计净利润的70%。
(五)股权变更后主发起人的持股比例不能超过35%,其他股东单一持股比例不能超过主发起人的持股比例。关联股东是指法人股东的法定代表人与自然人股东具有直系亲属感谢的,自然人股东之间具有直系亲属关系的,法人股东的实际控制人之间具有直系亲属关系的。单个股东的出资必须为货币资金,出资额不得少于人民币200万元。小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立;股份有限公司应采取发起设立的方式,有2名至200名发起人,其中须半数以上的发起人在中国境内有住所。
(六)省金融办要求的其他条件。
办理材料
申请材料主要包括:(一)设立小额贷款公司申请书。内容包括:当地经济金融发展情况和小额贷款需求分析,主出资人企业经营发展情况介绍,拟任董事长、总经理、主要部门负责人简历。
(二)出资人协议书。股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议书。
(三)出资人承诺书。出资人要承诺自觉遵守国家及本省有关小额贷款公司的相关规定,遵守公司章程,参与管理并承担风险,不从事非法金融活动,保证入股资金来源合法,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金入股。
(四)小额贷款公司基本情况。内容包括机构名称、住所、经营范围、注册资金、股东名册等。股东名册内容应包括法人股东的名称、法定代表人姓名、注册地址、出资额、股份比例等;自然人股东的姓名、住所、身份证号码、出资额、股份比例。并附法人股东经过工商年检营业执照复印件、近三年经审计的财务会计报告和自然人股东的身份证复印件及简历。
(五)经出资人共同签署的公司章程草案。
(六)法定验资机构出具的验资报告(可以在省级审核会议前提供)。
(七)法律中介机构出具的小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书。
(八)拟任职董事、监事、高级管理人员和部门负责人的任职资格申请书。
(九)住所使用证明,营业场所所有权或使用权的证明材料。
(十)县级人民政府对小额贷款公司的申请材料应进行认真初审把关,并拟定小额贷款公司设立申报方案,
内容包括:
(1)县级人民政府设立小额贷款公司的申请书。
(2)县级人民政府对小额贷款公司风险承担范围与处置责任的承诺书。
收费情况
 不收费
实施依据
《中国银监会关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号)和《陕西省人民政府办公厅关于扩大我省小额贷款公司试点的指导意见》(陕政办发〔2008〕108号)“申请设立小额贷款公司,应向省级政府主管部门提出正式申请,经批准后,到当地工商行政管理部门申请办理注册登记手续并领取营业执照。此外,还应在五个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。”
《陕西省金融工作办公室关于印发陕西省小额贷款公司监管实施细则(试行)的通知》(陕金融发〔2013〕11号)
第四条 各设区市政府是市级小额贷款公司的监管和风险责任主体,市金融办负责市级小额贷款公司日常监管工作。各县(市、区)政府和具有县级以上行政职能的开发区管委会是县级小额贷款公司监管和风险处置的责任主体。县级政府(管委会)成立金融办的,由金融办负责小额贷款公司监管工作;没有成立金融办的,有当地政府(管委会)指定部门负责小额贷款公司监管工作。各级监督管理机构按照分级负责的原则,分别履行相应监管职责。
第六条 市金融办主要履行下列监管职责:(四)对小额贷款公司设立、重大变更等事项进行复审;(五)审查批准公司营业场所变更、原有股东之间的股份转让,不涉及增资的股权转让、公司名称或组织形式变更;(六)对小额贷款公司的增资扩股进行审查,报经省金融办备案后准予增资扩股;对公司主要负责人(董事长、总经理)变更进行审查备案。
责任事项
1、受理阶段责任:咨询,一次性告知设立要求及需提交材料;区县政府向市政府上报设立初审报告,区县监管部门向市金融办上报变更初审报告,依照政策法规受理或不予受理,说明原因。
2、审查阶段责任:按照设立及变更条件,对区县政府设立初审意见及材料进行审核,对区县监管部门变更报告及材料进行审核。
3、决定阶段责任:未达设立条件的,说明其原因;达到设立条件的,市金融办审核后,报市政府审定,由市政府出具设立复审意见;市级权限范围内变更事项,同意变更的,由市金融办出具批复文件;超市级权限范围的,上报省金融办核准。
4、送达阶段责任:将设立复审意见、重大变更事项上报省金融办审核备案;省金融办准予设立的,出具设立批复;准予变更的,出具变更文件;信息公开。
5、事后监督责任:按照“属地管理”原则,督促区县监管部门开展定期检查,对问题机构进行持续督查,依照政策法规采取相关处置措施;市县两级按照职责分工,及时完成机构设立及变更的申报、审批工作。
6、其他法律法规及上级部门规定应当履行的责任。
责任依据
《中国银监会关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号)
《陕西省人民政府办公厅关于扩大我省小额贷款公司试点的指导意见》(陕政办发〔2008〕108号)
《陕西省金融工作办公室关于印发陕西省小额贷款公司监管实施细则(试行)的通知》(陕金融发〔2013〕11号)
备  注
 

 

流程图

 

 

 

 

 

除经国务院或国务院金融管理部门批准以外
及名称中含交易所字样的各类
交易场所的批准设立

 

职权类型
 其他类其他审批权
法定期限
 20个工作日
权力来源
 法定本级行使
承诺期限
 20个工作日
实施机关
 铜川市金融工作办公室
咨询电话
 0919-3181145
责任处室
 金融服务科
监督投诉电话
 0919-3183115
办事对象
 法人、其他组织
办理地点、时间
 铜川市新区正阳路9号
3号楼1513室,法定工作日
申报条件
新设交易场所,应当采取公司制组织形式,除符合《中华人民共和国公司法》有关规定外,还应当具备下列条件:
(一)主发起人须为法人,具有相关行业背景,财务状况良好,净资产2000万元人民币以上且资产负债率50%以下,近三年连续盈利且净利润均为正数,最近一期末不存在未弥补亏损。
(二)有符合规定的注册资本最低限额。新设交易场所名称中使用“交易所”字样的,注册资本不低于人民币5000万元。
(三)有符合任职资格条件的董事、监事和高级管理人员(包括总经理、副总经理及相应级别人员),具备相应专业知识和从业经验的工作人员,且近三年无不良信用记录及违法违规记录。
(四)交易场所的董事、监事、高级管理人员和分支机构负责人任职应具备以下条件:
1.具有3年以上管理经验,有大专(含)以上学历或中级(含)以上职称;
2.具备与交易场所业务有关的经济、金融、管理等相关专业知识;
3.无刑事违法犯罪记录或严重不良信用记录。
(五)有完善的交易制度、公司治理、风险控制、信息披露、交易安全保障、投资者适当性等制度。
(六)有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。
(七)法律法规规定的其他审慎性条件。
办理材料
提交以下资料:
(一)设立申请书,内容包括:拟设立交易场所的名称、组织形式、注册资本、股权结构、经营范围、交易品种等基本信息。
(二)工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书。
(三)主发起人的名称、注册资本、注册地址、法定代表人,经年检的营业执照复印件、经营发展情况、经审计的近2年财务报告、近3年信用情况等。其他发起人的资信证明和有关材料。
(四)拟任董事、监事、高级管理人员的简历及资格证明。
(五)交易场所住所证明。
(六)交易规则、管理制度及投资者适当性制度等相关材料。
收费情况
 不收费
实施依据
《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》(国办发〔2012〕37号)四、严格执行交易场所审批政策。凡新设交易所的,除经国务院或国务院金融管理部门批准的以外,必须报省级人民政府批准;省级人民政府批准前,应取得联席会议的书面反馈意见。
《陕西省人民政府关于取消和下放41项行政审批项目的决定》(陕政发〔2014〕13号)附件2 除经国务院或国务院金融管理部门批准以外及名称中含交易所字样的各类交易场所的批准设立,下放至各设区市政府、杨凌示范区管委会,报省金融办备案。
责任事项
1、受理阶段责任:咨询,一次性告知设立要求及需提交材料;区县政府向市政府上报设立初审报告或变更报告,批转市金融办审核,市金融办依照政策法规受理或不予受理,说明原因。
2、审查阶段责任:按照交易场所设立条件及变更要求,市金融办对区县政府设立、变更初审意见及申请材料进行审核。
3、决定阶段责任:未通过审核的,说明其原因;通过审核的,出具审核意见。
4、送达阶段责任:将审核意见上报市政府研究审议,未通过审议的,退还申报资料,说明其原因;通过市政府审议的,由市政府出具设立或变更批复文件,并报省金融办备案。
5、事后监督责任:按照“属地管理”原则,督促区县政府承担本行政区域内各类交易场所日常监督管理和风险处置工作,开展定期检查。
6、其他法律法规及上级部门规定应当履行的责任。
责任依据
《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》(国办发〔2012〕37号)
《陕西省人民政府关于取消和下放41项行政审批项目的决定》(陕政发〔2014〕13号)
备  注
 

 

流程图

 

 

 

 
 
 
 
 

融资性担保公司监督检查制度

 

  一、监督检查对象

  取得《融资性担保机构经营许可证》的融资性担保公司。

  二、监督检查内容

  营活动是否符合《陕西省人民政府办公厅关于印发<陕西省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》(陕政办发〔201095号)、《陕西省金融工作办公室关于印发<陕西省融资性担保公司变更项目审批实施细则(暂行)>的通知》(陕金融发〔201217号)等有关规定,对融资性担保公司的资本、业务、管理、场地进行监管

  三、监督检查方式及内容

  在省金融办的指导下,区县监管部门按照“属地管理”原则行使监管职责,对融资性担保公司进行日常监管、年审、换证等工作,市金融办负责融资性担保公司的设立审核、督导检查、换证等工作。

  (一)非现场监管

  使用陕西省融资性担保机构统计报送系统,对域内融资性担保公司的经营行为、财务、业务、高管人员、从业人员等情况,进行非现场监管。

(二)现场检查

根据域内融资性担保行业运营情况,采取查阅资料账目、座谈交流和调查了解等方式,定期或不定期的进行现场监管;督查区县监管部门对域内融资性担保公司每季度至少进行一次现场监管。

现场检查的内容包括:

1、注册资本使用及资金变动明细情况:内容包括有无资本金不实、违规运用资金等情况。同时,清查股权结构、关联关系、第三方代持股份及公司实际控制人等情况。

2、业务经营情况:是否有超范围经营行为;是否从事吸收存款、发放贷款、骗贷、受托发放贷款、受托投资、非法集资以及超规定比例进行投资等经营活动;是否存在以委托贷款方式掩盖代偿的经营行为。

3客户保证金管理情况:是否设立客户担保保证金专户,是否客户保证金实行专户存储;是否存在挪用或占用客户担保保证金的行为

4陕西省融资性担保机构统计报送系统运用情况:是否严格按照规定使用系统,查看存档财务和业务资料是否与系统内财务及业务信息一致。

5、拨备覆盖率:是否按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金;是否按照不低于当年年末担保责任余额的1%提取担保赔偿准备金;是否提取一般风险准备金,提取情况及比例。

6法人治理和内部控制:股东(大)会、董事会(执行董事)、监事会(监事)、高级管理层“三会一层”组织架构是否完善;责、权、利关系是否明确;按照审慎经营规则,是否建立事前防范、事中控制、事后监督和纠正的风险管控机制;担保费收取是否符合要求,担保评估制度、内部审批流程、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件预警机制的建立和完善;资金运营是否合规;财务会计报表是否规范,准确、真实。

7、审慎性经营指标:融资担保责任余额不超过净资产的10倍;自有资金进行其他投资不超过净资产的20%;对单个被担保人的融资担保责任余额不超过净资产的10%;对单个被担保人及其关联方的融资担保责任余额不超过净资产的 15%;对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不超过净资产的30%

(三)年审

融资性担保公司实行行业年审制度,按照省金融办年度年审文件要求开展相关工作,对融资性担保公司管理制度执行、资本实收、资金来源、财务管理、业务开展、费用收取、管理团队、经营场所及省金融办规定的其他情况进行年审。

(四)换证

根据融资性担保公司的《融资性担保机构经营许可证》有效期限,到期换证。经营许可证有效期满,需要延续;经营许可证遗失或损坏;经营许可证载明内容有下列变更的:机构名称、注册资本、业务范围(含经营地域)、公司住所,监管部门批准的其他情形。

四、监督检查程序

(一)非现场监管

通过对融资性担保公司上报的财务及业务信息进行分析和核实,掌握其经营情况。

(二)区县监管部门现场监管及市级专项检查

1、监管人员。根据监管工作任务配备监管工作人员,确定监管工作组成员。监管至少由2名工作人员组成,确保各项监管内容均有复核。必要时可从中介机构聘请专业技术人员协助监管,聘请的专业技术人员对所从事检查内容的真实性、客观性负责。

2、信息搜集与研究。监管工作人员在监管工作前,认真研究融资性担保公司非现场监管工作材料,对被查公司的监管项目进行详细分析,可采取机构自查、问卷调查、相关部门和机构座谈等方式,对需要进行现场监管工作的事项做出初步判断。学习与监管项目有关的法律法规、金融、财会、法律等业务知识、监管工作方法和技巧等

3、进场检查及召开现场监管工作会议出具《现场监管通知书》,表明身份及监管意图;监管工作人员召开现场监管工作会,内容包括介绍被查公司的基本情况和历次监管工作情况,决定具体实施检查的步骤;调阅资料、现场审查、调查取证,制作并填写工作底稿,填写现场监管事实确认书,形成监管事实与评价

(三)年审

年审工作开展,结合非现场监管、现场检查、机构自查、引入中介机构等方式开展,由区县监管部门向市金融办报告《陕西省融资担保机构年审报告书》及相关资料,明确年审意见,融资性担保公司划分合格、基本合格和不合格三个档次。由市金融办审核,明确年审意见后,再报告省金融办。

(四)换证

1、书面通知取得《融资性担保机构经营许可证》的融资性担保公司开展换证工作。融资性担保公司变更、终止,应经监管部门许可后换发或缴回经营许可证。

2、获证机构换发许可证时,按照《融资性担保机构经营许可证管理指引》(银监发〔201077号),应向省金融办提供下列材料:机构介绍信;经办人员的合法有效身份证明;旧的经营许可证(经营许可证遗失的,应提供在监管部门指定的省内主流新闻媒体上刊登的“旧证作废”公告)。

五、监督检查处理

区县监管部门对融资性担保公司进行现场监管,发现存在违反有关规定的,按程序向市金融办上报有关证据和处理意见,并采取相关措施,监管融资性担保公司合规经营。

(一)日常检查。在现场监管中,发现违规行为的,参照《陕西省人民政府办公厅关于印发<陕西省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》(陕政办发〔201095号)、《陕西省金融工作办公室关于加强融资性担保机构监管工作的通知》(陕金融发〔201112号)等文件规定责令其限期整改,做出警告、限期整改、暂停部分业务等处罚。情节严重或整改后仍不符合规定的,建议取消其经营融资性担保业务资格。涉嫌违法的,移交司法机关。

(二)年审工作。在年审工作中,对不符合《陕西省融资性担保公司管理暂行办法》(陕政办发〔2010〕95号)规定或连续2年未开展融资性担保业务的担保公司提出警告、限期整改、停业整顿等处理意见,对情节严重或整改无效的融资性担保公司取消其经营融资性担保业务的资格。对拒不接受年度审查的融资性担保公司,由省级监管部门收回其经营许可证,由工商行政管理部门对其作变更注册,取消其经营融资性担保业务的资格。区县监管部门对年审结论为“基本合格”的机构组织开展三个月整改;对年审结论为“不合格”的机构,由市金融办提出处理意见,报告省金融办核准。

(三)风险处置“属地管理”。按照“属地管理”原则,区县政府对域内融资性担保公司日常监督管理和风险处置负责。市金融办督查区县监管部门开展监督检查工作,对问题机构进行持续跟踪处置,依照政策法规采取相关处置措施。融资性担保公司对各级监管部门作出的违规事实认定和风险处置措施,享有陈述权、申辩权。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

小额贷款公司监督检查制度

 

  一、监督检查对象

  取得省金融办设立批复的小额贷款公司。

  二、监督检查内容

经营活动是否符合《中国银监会关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔200823号)、《陕西省人民政府办公厅关于扩大我省小额贷款公司试点的指导意见》(陕政办发〔2008108号)、《陕西省金融工作办公室关于印发陕西省小额贷款公司监管实施细则(试行)的通知》(陕金融发〔201311号)等文件有关规定,检查小额贷款公司基本情况,包括工商登记情况、营业场所、经营团队、运营制度等;日常经营情况,包括贷款投向、融资情况、股权结构及注册资金、经营管理范围、财务管理、风险管理、信息披露等;依法经营情况,包括是否非法吸收公众存款、非法集资、发放高利贷、抽逃注册资本金、账外经营、财务弄虚作假、不法手段收贷行为、超额度或超范围发放贷款等违法违规行为。

三、监督检查方式及内容

在省金融办的指导下,区县监管部门按照“属地管理”原则行使监管职责,对小额贷款公司进行日常监管、年审等工作,市金融办负责小额贷款公司的设立审核、督导检查等工作。

(一)非现场监管

非现场监管主要包括监管信息采集和核实、日常监管分析和使用、举报信息核查与处理、监管重大事项报告、风险预警与提示、约见谈话、监管档案整理和归档等。

(二)现场检查

现场检查包括定期检查、不定期检查等。

定期检查:根据省金融办要求,对开业一年以上的小额贷款公司的经营和管理规范性进行系统性检查,一年一次

不定期检查:根据非现场监管、举报等途径发现问题后采取的专项检查。根据发现的问题,市金融办牵头或责成区县监管部门、聘请会计师事务所开展现场检查。不定期检查的次数、检查范围,根据省金融办安排及小额贷款公司经营情况而定。

(三)年审

小额贷款公司实行行业年审制度,按照省金融办年度年审文件要求开展相关工作,对小额贷款公司资金来源、资金流向、有无非法集资和吸收公众存款、违规放贷、暴力催贷,公司登记事项、股权结构变更、治理结构、部门设置、从业人员履职、业务开展、财务状况、合规经营及重大事项处置等情况进行核查。

四、监督检查措施

(一)非现场监管

   非现场监管包括监管人员、统计报告、监管举报、高管约谈、风险预警、考核评价等制度。健全渠道畅通、反应迅速的监管举报制度。对举报反映的情况,市金融办组织区县监管部门在核实情况后及时作出处理。

(二)现场检查

现场检查主要包括核查经营业务、财务数据的真实性;询问当事人或相关工作人员,要求对有关事项作出说明或提供资料;查询、复制与检查事项有关的账簿、单据、凭证、文件及其他资料;对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料,予以先行登记保存。

   现场检查应至少2名检查人员。检查人员不得干预被检查对象正常经营活动,不得利用职务便利牟取不正当利益,不得泄露所知悉的检查对象商业秘密。

(三)年审

年审工作开展,结合非现场监管、现场检查、机构自查、引入中介机构等方式开展,由区县监管部门向市金融办报告《年审报告》及相关资料,明确年审意见。由市金融办审核,明确年审意见后,再报告省金融办。

五、监督检查程序

(一)小额贷款公司应接入陕西省小额贷款公司管理监测系统,督查其将经营情况完整、准确地记录于业务系统;定期向区县监管部门报送业务状况表、资产负债表、财务损益表等报表。如出现大额贷款资产逾期、贷款对象倒闭逃逸等重要事项,小额贷款公司应及时报告。

   (二)区县监管部门收集、审查、分析小额贷款公司各类经营信息,加强日常监管,形成季度、半年度和年度监管报告。

   (三)市金融办、区县监管部门针对监管中发现的问题及风险隐患,对小额贷款公司高管人员及股东、董事、监事等进行约谈,了解业务活动和风险管理等情况。

   (四)区县监管部门发现小额贷款公司存在违规经营、内控管理缺陷或经营异常等现象时,及时进行风险提示与预警

   (五)针对非现场监管、举报等途径发现的问题,开展不定期检查。不定期检查由市金融办、区县监管部门组织实施,根据发现问题开展专项检查。不定期检查可不提前通知小额贷款公司。

  六、监督检查处理

   (一)日常风险处置。对小额贷款公司存在的违法违规行为及内控制度、风险防范机制等问题,通过与高管人员进行诫勉谈话、下发风险提示单、警告单等方式,责令其限期整改。逾期未整改的,区县监管部门报告市金融办核准后,可采取责令暂停相关业务、取消有关优惠政策、建议银行等金融机构取消其融资及其他合作业务。小额贷款公司工作人员在日常经营管理中存在违规行为,涉及高管人员违规且情节严重的,区县监管部门报告市金融办,由市金融办请示省金融办批准后,根据有关规定取消其任职资格,构成犯罪的人员移送司法机关依法追究刑事责任

   (二)重大风险处置。对因经营管理不善而导致小额贷款公司出现重大风险的,市金融办督促区县政府及区县监管部门调查核实、防控风险,妥善解决存在问题。对发生重大违法违规行为且限期未整改的,通过责令其停业整顿、按市场化原则兼并重组等方式及时处置风险。对发生严重违法违规行为的小额贷款公司,区县监管部门报告市金融办,由市金融办报告省金融办批准后,可依法采取实施破产清算、撤销经营资格、提请吊销营业执照等市场退出措施,构成犯罪移送司法机关依法查处。

   (三)风险处置“属地管理”。按照“属地管理”原则,区县政府对域内小额贷款公司日常监督管理和风险处置负责。市金融办督查区县监管部门开展监督检查工作,对问题机构进行持续跟踪处置,依照政策法规采取相关处置措施。小额贷款公司对各级监管部门作出的违规事实认定和风险处置措施,享有陈述权、申辩权。

 

分享给好友阅读: